Pyramiden und Schneeballsysteme

Die meisten Personen, die in Bitcoin investieren oder an Initial Coin Offering (ICO) Veranstaltungen teilnehmen, sind in der Regel über zwei Dinge besorgt.

1. Return of Investment ( ROI )

Erstens der Return of Investment ( ROI ), der die Gewinne darstellt, die sie schließlich aus der Anfangsinvestition erzielen werden.

2. Risiko – Gewinn Verhältnis

Dann gibt es noch eine zweite Sorge, die mit der Höhe des Risikos zusammenhängt, das mit der Investition verbunden ist. Wenn die Risiken zu hoch sind, ist es wahrscheinlicher, dass Anleger ihre ursprüngliche Investition (teilweise oder vollständig) verlieren, was zu einem negativen ROI führen würde.

Natürlich ist jede Investition immer mit einem gewissen Risiko verbunden. Das Risiko wird jedoch stark erhöht, wenn der Anleger unerwartet in Ponzi oder Schneeballsysteme verwickelt wird, die in den meisten Ländern illegal sind. Daher ist es von großer Bedeutung, diese Schema zu identifizieren und verstehen zu können, wie sie funktionieren.

Was ist ein Schneeballsystem?

Schneeballsysteme sind nach Charles Ponzi benannt, einem italienischen Betrüger, der nach Nordamerika zog und für sein betrügerisches Geldverdienungssystem berühmt wurde. In den frühen 1920er Jahren gelang es Ponzi, Hunderte von Opfern und seinen Plan zu betrügen, der über ein Jahr lief. Grundsätzlich ist ein Schneeballsystem ein betrügerischer Investitionsbetrug, der funktioniert, indem er ältere Investoren mit Geld ausbezahlt, das von neuen Investoren gesammelt wurde. Das Problem bei einem solchen Schema ist: Wenn zu wenig neue Investoren akquiriert werden, zerfällt das ganze System und die neuesten Investoren mit einem TODALAUSFALL ihrer Investition rechnen müssen.

Ein in Betrieb befindliches Ponzi Schema würde in etwa so aussehen: 

  1. Ein Promoter einer Investitionsmöglichkeit nimmt 1000 $ von einem Investor. Er verspricht, den Anfangswert zusammen mit 10 % Zinsen am Ende einer vordefinierten Periode (z. B. 90 Tage) zurückzuzahlen. 
  2. Der Promoter kann vor Ablauf der 90 Tage Frist zwei weitere Investoren gewinnen. Er zahlt dann 1100 Dollar an den ersten Investor von den 2000 Dollar, die von den Investoren zwei und drei gesammelt wurden. Er wird wahrscheinlich auch den ersten Investor ermutigen, die 1000 Dollar zu reinvestieren. 
  3. Indem er das Geld von neuen Investoren nimmt, ist der Betrüger in der Lage, die versprochenen Renditen an die frühen Investoren zu zahlen und sie davon zu überzeugen, erneut zu investieren und mehr Leute einzuladen.
  4. Wenn das System wächst, muss der Projektträger mehr neue Investoren finden, um sich dem Programm anzuschließen. Andernfalls kann er die versprochenen Renditen nicht zahlen.
  5. Schließlich wird das Schema unhaltbar und der Promoter wird entweder erwischt oder verschwindet mit dem Geld, das er zur Hand hat.

Was ist ein Pyramidensystem?

Ein Pyramidensystem (oder Pyramidenbetrug) funktioniert im Geschäftssektor als ein Modell, das Zahlungen oder Belohnungen für Mitglieder verspricht, die nicht nur dem System beitreten, sondern es auch schaffen, neue Mitglieder anzuwerben. 

Beispielsweise bietet ein betrügerischer Promoter Alice und Bob die Möglichkeit, Vertriebsrechte in einem Unternehmen für jeweils Euro zu erwerben. Jetzt haben sie also das Recht, selbst Vertriebspartnerschaften zu verkaufen, und verdienen an jedem zusätzlichen Mitglied, das sie anwerben, einen Anteil. Die 1.000 €, die sie aus ihren eigenen Verkäufen von Distributoren eingenommen haben, werden dann mit dem Promoter zu 50/50 geteilt. 

Im obigen Szenario müssten Alice und Bob jeweils zwei Vertriebspartnerschaften verkaufen, um die Gewinnschwelle zu erreichen, da sie pro Verkauf 500 Euro verdienen. Die Last, zwei Distributoren zu verkaufen, um die Anfangsinvestition wieder hereinzuholen, wird dann an ihre Kunden weitergegeben. Das System fällt schließlich auseinander, da immer mehr Mitglieder benötigt werden, um den Prozess fortzusetzen. Die nicht nachhaltige Weiterentwicklung des Schemas macht Pyramidensysteme illegal.

Die meisten Pyramidensysteme bieten kein Produkt oder keine Dienstleistung an und werden ausschließlich durch das Geld aufrechterhalten, das durch die Anwerbung neuer Mitglieder gesammelt wird. Einige Pyramidensysteme können jedoch als legitimes Multi Level Marketing Unternehmen (MLM) dargestellt werden, das vorgibt, eine Dienstleistung oder ein Produkt zu verkaufen. Aber sie tun dies normalerweise nur, um die zugrunde liegende betrügerische Aktivität zu verbergen. Daher verwenden viele MLM Unternehmen mit fragwürdiger Ethik Pyramidenmodelle, aber nicht alle MLM Unternehmen sind betrügerisch.

Ponzi vs. Pyramide

Ähnlichkeiten

  • Beides sind Formen des Finanzbetrugs, die die Opfer dazu verleiten, Geld zu investieren, indem sie gute Renditen versprechen.
  • Beide brauchen einen regelmäßigen Zufluss neuer Investorengelder, um erfolgreich zu sein und aktiv zu bleiben.
  • Normalerweise bieten diese Systeme keine echten Produkte oder Dienstleistungen an.

Unterschiede

  • Ponzi Systeme werden normalerweise als Anlageverwaltungsdienste präsentiert, bei denen die Teilnehmer glauben, dass die Rendite, die sie erzielen werden, das Ergebnis einer legitimen Investition ist. Der Betrüger raubt im Grunde einen aus, um den anderen zu bezahlen.
  • Schneeballsysteme basieren auf Network Marketing und verlangen von den Teilnehmern, neue Mitglieder zu werben, um Geld zu verdienen. Daher nimmt jeder Teilnehmer eine Provision, bevor er das Geld an die Spitze der Pyramide weiterleitet.

So schützen Sie sich vor Krypto Betrug

  • Seien Sie skeptisch. Eine Investitionsmöglichkeit, die schnelle oder hohe Renditen mit minimalem Investment verspricht, ist wahrscheinlich unehrlich. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie in etwas investieren, das völlig unbekannt oder schwer verständlich ist. Wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es das wahrscheinlich auch.
  • Hüten Sie sich vor ungebetenen Gelegenheiten. Eine unerwartete Einladung, sich an einer langfristigen Investitionsmöglichkeit zu beteiligen, ist normalerweise ein Warnsignal.
  • Untersuche den Verkäufer. Die Stelle, die die Investitionsmöglichkeit fördert, sollte untersucht werden. Ein seriöser Finanzberater, Makler oder Maklerunternehmen wird von den zuständigen Leitungsgremien registriert und überwacht.
  • Vertraue nicht. Verifizieren. Legitime Investitionen sollten legal registriert werden. Die erste Vorgehensweise besteht darin, nach den Registrierungsinformationen zu fragen. Wenn die Investitionsmöglichkeit nicht registriert ist, sollte eine gute und angemessene Erklärung geliefert werden. 
  • Stellen Sie sicher, dass Sie die Investition verstehen. Sie sollten niemals Geld in etwas investieren, das Sie nicht vollständig verstehen. Stellen Sie sicher, dass Sie die verfügbaren Ressourcen nutzen, und seien Sie sehr vorsichtig mit Investitionsmöglichkeiten, die in Geheimhaltung gehüllt sind.
  • Bericht. Wenn Anleger auf ein Pyramiden- oder Ponzi-System stoßen, ist es wichtig, dies den zuständigen Behörden zu melden. Dies wird dazu beitragen, zukünftige Investoren davor zu schützen, Opfer desselben Betrugs zu werden.

Ist Bitcoin ein Pyramidensystem?

Einige mögen argumentieren, dass Bitcoin ein großes Pyramidensystem ist, aber das ist einfach nicht wahr. Bitcoin ist einfach Geld. Bitcoin ist eine dezentrale digitale Währung, die durch mathematische Algorithmen und Kryptografie gesichert ist und zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden kann.

Aber genauso wie Fiat Geld können Kryptowährungen auch für Pyramidensysteme (oder andere illegale Aktivitäten) verwendet werden, aber das bedeutet nicht, dass Krypto oder Fiat Währungen Pyramidensysteme sind.