Was ist Dollar-Cost-Averaging (DCA)?

Dollar-Cost-Averaging ist eine Anlagestrategie, bei der Käufe unabhängig von Preisen über vordefinierte Intervalle verteilt werden. Es kann helfen, den emotionalen Faktor beim Investieren zu beseitigen – aber kann es auf den Kryptomarkt angewendet werden?

Wenn es ums Investieren geht, gibt es eine Fülle von Strategien mit unterschiedlichen Risiken. Eine solche Strategie ist das Dollar-Cost-Averaging, auch bekannt als DCA, das darauf abzielt, im Laufe der Zeit Vermögen aufzubauen. Dies ist ein Anlageansatz, bei dem regelmäßige Käufe von Vermögenswerten letztendlich die Notwendigkeit von Timing-Märkten beseitigen. Klingt verwirrend? Lesen Sie weiter, um mehr über diese Strategie zu erfahren und wie Sie sie effektiv in Ihrer Krypto-Investitionsstrategie einsetzen können. 

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Was ist Dollar-Cost-Averaging (DCA)?

Dollar-Cost-Averaging (DCA) ist ein weniger bemessener Investitionsplan, der Anlegern hilft, auf Emotionen basierende Entscheidungen zu eliminieren. Hier versucht der Anleger, die Auswirkungen der Preisvolatilität abzumildern, indem er Käufe über vordefinierte Intervalle verteilt. Anstatt einen Pauschalbetrag in eine Anlageklasse zu investieren, entscheidet sich der Anleger dafür, wöchentlich, monatlich oder alle zwei Monate einen festen Betrag zu investieren. Dies geschieht unabhängig von Preisänderungen. 

Stellen Sie sich den Dollar-Kostendurchschnitt als ein praktikables Mittel vor, um sich in einem volatilen Markt zurechtzufinden, ohne den besten Einstiegspunkt abschätzen zu müssen. Da das Kapital auf vordefinierte Intervalle verteilt wird, glättet die Strategie Ihre Kaufpreise tendenziell über die Dauer der Investition. Das ist viel besser, als eine Pauschale zu einem Spitzenpreis zu investieren. 

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Dollar-Cost-Averaging eine geeignete Anlagestrategie für Einsteiger oder Privatpersonen ist, die sich nicht mit dem technischen Aspekt der Marktanalyse belasten möchten. 

Wer sollte DCA verwenden?

Dollar-Cost-Average ist ideal für langfristige Anleger.

Das Ziel ist es, an einem Investitionszyklus festzuhalten, bei dem ein fester Betrag konsequent in einen Vermögenswert investiert wird. Bei kurzfristigen Anlagestrategien ist kein Platz für Zweifel, Gier oder Angst. Erwähnenswert ist auch, dass die Dollar-Cost-Average in einem Bärenmarkt effektiver ist. Während die meisten Anleger zu ängstlich sind, um zu kaufen, und sich immer fragen, ob sie zu früh oder zu spät ins Spiel kommen, würde Ihr Dollar-Cost-Averaging-Plan Ihnen einen Investitionsrahmen für den Kauf des Dips bieten. 

Nachdem Sie nun die Grundlagen des Dollar-Cost-Averaging kennen, werfen wir einen Blick auf die möglichen Auswirkungen dieser Strategie in verschiedenen Anlageszenarien. 

Wie funktioniert Dollar-Cost-Averaging?

Bevor wir uns mit den technischen Details befassen, lassen Sie uns alle möglichen Ergebnisse einer Anlagestrategie mit Pauschalsummen aufzeigen. Nehmen wir als Beispiel an, dass Sie sich entscheiden, einen Pauschalbetrag von 1.000 US-Dollar in einen Vermögenswert im Wert von 50 US-Dollar pro Kryptowährung zu investieren. Als solches können Sie 20 Coins in einem einzigen Kauf erwerben. Was passiert also, wenn Sie sich entscheiden zu verkaufen, wenn der Preis bei 40, 60 oder 80 $ liegt?

VerkaufspreisProfit
$ 40-$ 200
$ 60$ 200
$ 80$ 600

Aus der obigen Tabelle geht hervor, dass die Pauschalsummenstrategie am besten funktioniert, wenn der Anleger den besten Zeitpunkt für den Markteintritt ermittelt hat – das bedeutet auch, dass Sie sich für den Verkauf zum richtigen Zeitpunkt entscheiden müssen. Vergleichen wir diese Baseline mit den möglichen Ergebnissen der Dollar-Cost-Averaging-Strategie.

Dollar-Cost-Averaging in einem Bärenmarkt 

Da DCA-Investitionen ein kontinuierlicher Kaufplan sind, müssten Sie Ihr Kapital von 1.000 $ auf mehrere Käufe verteilen. Zum Beispiel könnten Sie einen Dollar-Cost-Average-Plan für den Kauf eines Vermögenswerts über vier Monate haben. Mit anderen Worten, Sie legen 250 US-Dollar pro Monat beiseite. Vielleicht sinkt der Preis stetig, so dass die Preise in jedem vordefinierten Zeitintervall 50 $, 35 $, 30 $ und 25 $ betragen. In diesem Fall sind aus dem Investitionskapital von 1.000 USD 30,4 Aktien entstanden. Wie wirkt sich diese Strategie dann auf Ihren Gewinn aus, wenn Sie sich entscheiden, zu denselben Verkaufspreisen zu verkaufen?

VerkaufspreisProfit
$ 40$ 216
$ 60$ 824
$ 80$ 1.432

Da Sie es geschafft haben, im Laufe der Zeit mehr Coins zu kaufen, wächst Ihre Investition schneller. Selbst dort, wo die Pauschalstrategie einen Verlust verzeichnete, schafft es die Dollar-Cost-Averaging, einen Gewinn zu erwirtschaften.

Dollar-Cost-Averaging in einem Bullenmarkt

Während Dollar-Cost-Average eine effektive Strategie in einem Bärenmarkt ist, ist es in einem Bullenmarkt nicht so wirksam. Wenn Ihre Kaufpreise im Laufe der Zeit steigen, sind die aufgelaufenen Aktien geringer als die Anzahl der Aktien, die Sie mit einem Pauschalbetrag gekauft hätten. Sie können beispielsweise 1.000 USD gleichmäßig auf vier Käufe aufteilen, und die Preise pro Coin betragen 50 USD, 65 USD, 70 USD und 80 USD. Mit diesem Kaufplan erhalten Sie am Ende 15,5 Coins. Wie wirkt sich das auf Ihren Gewinn aus? 

VerkaufspreisProfit
$ 40– $ 380
$ 60– $ 70
$ 80$ 240

Aus der obigen Tabelle werden Sie feststellen, dass die Rentabilität Ihrer Investition erheblich abnimmt.

Dollar-Cost-Averaging in einem flachen Markt

Das dritte Szenario ist, wenn der Preis des Vermögenswerts im Laufe der Zeit einigermaßen stabil ist. Hier werden Sie die Auswirkungen der Dollar-Cost-Average nicht spüren. Beispielsweise bewegt sich der Kaufpreis eines Vermögenswerts seitwärts und weist in jedem Intervall, in dem Sie 250 USD investieren, 50 USD, 55 USD, 40 USD und 60 USD aus. Am Ende hätten Sie insgesamt 18,9 Coins, was etwas näher an den 20 Coin liegt, die für einen Pauschalbetrag von 1.000 $ zu je 50 $ gekauft wurden. 

Ist DCA für Krypto-Investitionen geeignet?

Wie Sie sicherlich bemerkt haben, eignet sich die Dollar-Cost-Averaging-Anlagestrategie für jede volatile Anlageklasse. DCA für Krypto könnte jedoch noch entscheidender sein. Dies liegt daran, dass Kryptowährungen in Bezug auf Volatilität unübertroffen sind und es nicht so einfach ist, die Eventualität von Preisbewegungen vorherzusagen. Aus diesem Grund müssen Sie möglicherweise die Dollar-Cost-Average-Strategie anwenden, um Ihre Einkaufspreise auszugleichen und Markteinbrüche zu nutzen. 

Es ist jedoch wichtig sicherzustellen, dass Sie während eines Bullenzyklus keine erheblichen Verluste erleiden. Beachten Sie, dass die DCA-Anlagestrategie wirksamer ist, wenn die Preise für digitale Vermögenswerte sinken. Dies liegt daran, dass es Ihren durchschnittlichen Kaufpreis von Bitcoin mit jedem wiederkehrenden Kauf von Bitcoin nach unten bewegt.

So verwenden Sie DCA als Bitcoin-Anlagestrategie

Um den Dollar-Cost-Average als Bitcoin- und Krypto-Anlagestrategie zu verwenden, könnten Sie sich für Maklerdienste entscheiden, die regelmäßige Kaufoptionen anbieten. Viele der Top-Börsen, wie Binance, Coinbase, Gemini und Crypto.com, bieten wiederkehrende Käufe an. Sie können ganz einfach die Kaufhäufigkeit (täglich, wöchentlich, monatlich) und den Kaufbetrag festlegen und die Börse den Rest für Sie erledigen lassen. Diese Funktion ist jedoch möglicherweise nur in den USA nur für einige dieser Börsen verfügbar. Wenn Sie das Ergebnis einer DCA-Investition in Bitcoin berechnen möchten, gibt es Websites wie diese . 

Wenn Sie ab Juli 2017 5 Jahre lang jede Woche Bitcoin im Wert von nur 10 US-Dollar gekauft hätten, wären 2.610 US-Dollar in 11.898 US-Dollar (Höchststand 38.650 US-Dollar) umgewandelt worden. Das ist ein beeindruckender Gewinn von 355% bzw. 1.380 %!

DCA: Wenn Sie ab Juli 2017 5 Jahre lang jede Woche Bitcoin im Wert von nur 10 US-Dollar gekauft hätten, wären 2.610 US-Dollar in 11.898 US-Dollar (Höchststand 38.650 US-Dollar)

Wenn die Funktion für wiederkehrende Käufe nicht verfügbar ist, können Sie alternativ einen Kaufplan manuell erstellen, indem Sie einen festen Betrag auswählen, der in vordefinierten Intervallen investiert werden soll. Dies würde jedoch mehr Disziplin und Aufwand auf Ihrer Seite erfordern, anstatt die oben beschriebene Set-and-Forget-Methode.

Hier der Vergleich DCA mit 10$ je Woche: DCA Bitcoin, DCA Gold S&P 500

Was sind die Vorteile von Dollar-Cost-Averaging?

Aus unseren obigen Beispielen lässt sich mit Sicherheit sagen, dass DCA-Investitionen in Krypto die Rentabilität von Investitionen erhöhen, indem sie Preisrückgänge ausnutzen. Weitere Vorteile sind:

  • Es hilft, Risiken zu vermeiden, die sich aus dem falschen Timing der Märkte ergeben
  • Es eliminiert auf Emotionen basierende Anlageentscheidungen
  • Es ist für diejenigen geeignet, die an langfristigen Investitionen interessiert sind

Was sind die Nachteile von Dollar-Cost-Averaging?

Der offensichtliche Nachteil ist die Erhöhung der Transaktionsgebühren . In Anbetracht der Tatsache, dass diese Strategie mehrere Käufe erfordert, können die Handelskosten erheblich steigen, insbesondere wenn Krypto-Vermittlungsdienste für Fiat-zu-Krypto-Börsen genutzt werden. Abhängig von Ihrer Rentabilität und der Dauer der Investition spüren Sie jedoch möglicherweise nicht unbedingt die Auswirkungen der zusätzlichen Gemeinkosten, die durch regelmäßige Käufe im Vergleich zum Kauf mit einem Pauschalbetrag entstehen. Es gibt auch potenzielle Verluste als Folge des stetigen Anstiegs des Preises des Vermögenswerts. Je höher die Kaufpreise im Laufe der Zeit sind, desto geringer ist der Einfluss von Dollar-Cost-Averaging als Anlagestrategie. 

Fazit

Dollar-Cost-Averaging ist eine wirkungsvolle Anlagestrategie für Anfänger und weniger technisch versierte Anleger, insbesondere wenn Sie langfristig in einem volatilen Markt investieren. Wie in diesem Leitfaden erläutert, ist die Wahrscheinlichkeit, den Markt falsch einzuschätzen, gering, und die Risiken, die sich aus emotionalen Anlageentscheidungen ergeben, werden reduziert. 

Wie verwendet Bitbuster Trading DCA?

Wir verwenden DCA in fast jedem Trade um gegebenenfalls einen besseren Eintrittspreis im Handel zu erhalten.

Wie am Bild unten zu sehen, haben wir hier 2 verschiedene DCA Strategien.

1.) Für den Swing Trade sehen Sie die DCA Werte Grün Eingezeichnet für Kaufen und Rot für Verkaufen.

2.) Die Schwarzen Linien stehen für die DCA Level wo man darüber nachdenken kann LRC für den Portfolio Aufbau zu kaufen.

Hier zum Beispiel bei einem Swingtrade bei LRC (Loopring). Das Krypto Handels Signal für den Trade war Kaufen 50% bei 0,3620 & 50% bei 0,3297. Verkaufspreise sehen Sie bei den roten Linien.
Hier zum Beispiel bei einem Swingtrade bei LRC (Loopring). Das Krypto Handels Signal für den Trade war Kaufen 50% bei 0,3620 & 50% bei 0,3297. Verkaufspreise sehen Sie bei den roten Linien.



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