Angesichts der volatilen Märkte für digitale Vermögenswerte wird die Diversifizierung des Krypto-Portfolios immer wichtiger. Was ist das und wie genau diversifizieren Sie Ihr Krypto-Portfolio?
Das Hauptziel jedes Anlegers ist es, Gewinne zu maximieren und Risiken zu eliminieren – deshalb setzen sie Anlageziele und implementieren eine Vielzahl von Strategien, um von Markttrends zu profitieren. Ein Teil dieser Strategien besteht darin, dass Anleger ihre Gelder auf eine Reihe von Anlageklassen verteilen. Die ganze Idee besteht darin, einen unterschiedlichen Prozentsatz Ihres Kapitals in mehr als einen Vermögenswert zu investieren, damit der Preisverfall Ihre Rentabilität nicht übermäßig mindert. Diese Strategie verkörpert das Wesen der Portfoliodiversifikation.
Mit anderen Worten, Portfolio Diversifizierung ist der Vorgang, einen unterschiedlichen Prozentsatz Ihrer Mittel verschiedenen Vermögenswerten zuzuweisen, um den Gewinn zu maximieren und das Risiko zu verringern . Bei der Diversifizierung wird mehr Wert auf die Wahrscheinlichkeit gelegt, dass die Preise von zwei oder mehr Vermögenswerten korrelieren. Ein gut diversifiziertes Portfolio besteht aus Vermögenswerten, die sich tendenziell unterschiedlich entwickeln.
Portfoliodiversifikation beim Investieren
Diversifikation als Anlagestrategie erstreckt sich über alle Finanzmärkte. Erfahrene Anleger wissen, wie wichtig es ist, ihre Mittel auf mehrere Anlageklassen zu verteilen, um ein Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu finden. Viele wissen jedoch nicht, dass diese Strategie auch bei der Mittelallokation innerhalb von Anlageklassen relevant ist.
Obwohl die Verteilung Ihres Kapitals auf eine breite Palette von Finanzmärkten wie Anleihen, Aktien, Rohstoffe und Krypto ein guter Anfang ist, ist diese Strategie noch effektiver, wenn Sie jede Anlageklasse weiter diversifizieren. Beispielsweise sollte ein Aktienportfolio mehrere Segmente des Aktienmarktes verkörpern, darunter Energieaktien, Technologieaktien, Gesundheitsaktien und so weiter. Dies gilt auch für Ihr Krypto-Portfolio.Dennoch gehen viele Anleger davon aus, dass es ausreicht,
Bitcoin allein in ihr Portfolio aufzunehmen. Sie argumentieren, dass Bitcoin alles verkörpert, was Krypto zu bieten hat. Anstatt also einen Diversifizierungsplan für das Krypto-Portfolio zu verabschieden, weisen sie alle ihre Mittel einem einzigen digitalen Vermögenswert aus den derzeit über 5.000 Coins zu. Obwohl Bitcoin im Laufe der Jahre beeindruckende Preissprünge verzeichnet hat, geht nichts über ein ausgewogenes Portfolio, das von der heterogenen Zusammensetzung des Kryptomarktes profitiert.
Warum ist die Diversifikation von Krypto-Portfolios wichtig?
Im Gegensatz zu den meisten traditionellen Vermögenswerten ist der Markt für digitale Vermögenswerte recht volatil. Preise können sich mehrmals täglich plötzlich in verschiedene Richtungen zum Vorteil oder zum Nachteil der Anleger bewegen. Genauso wie Volatilität tendenziell die Rentabilität erhöht, vervielfacht sie daher auch die Möglichkeit, Verluste zu erleiden. Es ist üblich, dass der Preis von Bitcoin innerhalb weniger Tage um 50 % fällt . In solchen Fällen würden Anleger, die stark in den Bitcoin-Markt investiert sind, einen plötzlichen Absturz des Werts ihres Portfolios erleben.
Um ein solches Risikoniveau zu mindern, ist es ratsam, die eigenen Mittel auf eine Reihe digitaler Vermögenswerte zu verteilen. Diese Anlagestrategie reduziert das Ausmaß der Verluste, die in Zeiten eines Marktabschwungs entstehen. Da Sie nur einen Bruchteil Ihres Geldes in Bitcoin investiert und den Rest auf eine Vielzahl von Coins verteilt haben, ist es unwahrscheinlich, dass ein 50-prozentiger Bitcoin-Crash so verheerend sein wird. Denn die Wertentwicklung der einzelnen Krypto-Assets eines diversifizierten Portfolios würde die Verluste ausgleichen.Während Bitcoin beispielsweise einen Rückgang von 50 % erleiden könnte, könnte
Ethereum hingegen nur um 25 % gefallen sein. Das Hinzufügen einea Stablecoins zum Mix reduziert das Risiko weiter. Und glücklicherweise könnten DeFi- Token Kursgewinne verzeichnen. Langfristig kann die kombinierte Wertentwicklung digitaler Vermögenswerte in einem gut diversifizierten Portfolio die Verluste einzelner Anlagen ausgleichen.
Beachten Sie, dass das einer Bitcoin-fokussierten Strategie innewohnende Risiko auch in einem Investitionsplan vorhanden ist, der sich auf Ethereum oder andere digitale Vermögenswerte konzentriert. Das Ziel hier ist sicherzustellen, dass Sie nicht stark in eine einzige Kryptowährung investiert sind, sei es Bitcoin, Ethereum, Binance Coin oder eines der 5.700 anderen digitalen Assets.
Was passiert, wenn alle diversifizierten Krypto-Assets abstürzen?
Sie können argumentieren: Was passiert, wenn alle Vermögenswerte in einem diversifizierten Krypto-Portfolio zusammenbrechen, wenn der Preis von Kryptowährungen tendenziell korreliert? Verringert dies die Wirksamkeit der Krypto-Allokation?
In solchen Szenarien muss man das Positive sehen. Einer der positiven Aspekte ist, dass die Wahrscheinlichkeit verheerender Verluste sehr gering ist. Aus dem obigen Beispiel sind sowohl die Preise von Bitcoin als auch von Ethereum gesunken. Der Verlust, der einem Anleger entsteht, der beide Vermögenswerte hält, ist jedoch nicht so hoch wie der einer Person, die ausschließlich in Bitcoin investiert. Daher können wir die Krypto-Portfolio-Diversifizierung als Risiko Managementstrategie bezeichnen.Darüber hinaus fungiert die Diversifikation unter bestimmten Marktbedingungen als Gewinnmaximierende Strategie. Dies zeigte sich beim
DeFi-Boom von 2020 . In diesem Zeitraum übertraf der DeFi-Sektor andere Segmente des Kryptomarktes. Dagegen machten etablierte Coins wie Bitcoin und Ethereum kaum Furore. Daher waren Anleger, die es für klug gehalten hatten, DeFi-Token in ihr Portfolio aufzunehmen, besser in der Lage, mehr Gewinne zu erzielen.
Wie diversifizieren Sie Ihr Krypto-Portfolio?
Bei der Diversifizierung Ihres Portfolios sollten Sie vor allem auf die Preiskorrelation achten. Versuchen Sie so viel wie möglich, digitale Assets zu halten, die nicht dazu neigen, sich selbst nachzulaufen. Wenn Sie zu viele dieser Vermögenswerte in Ihrem Portfolio haben, verringert sich die Effektivität dieser Strategie. Sie fragen sich vielleicht: Wie können Sie nicht korrelierende digitale Assets identifizieren? Nun, es gibt verschiedene Möglichkeiten, dies zu tun.
Diese Diversifikationsmethode berücksichtigt und umfasst verschiedene Arten von Kryptowährungen. Einige der Arten von Kryptowährungen, die in der Vergangenheit und Gegenwart funktioniert haben.
- Wertaufbewahrungsmittel : Bitcoin
- Zahlungsmünzen: Bitcoin Cash, Dash und Litecoin
- Smart Contract Kryptowährungen: Ethereum und Binance Coin
- DeFi-Token: Aave und Compound
- Non-Fungible Token: Decentraland and Chiliz
- Datenschutzmünzen: Monero und Dash
Beachten Sie, dass die oben genannten Coins Beispiele für verschiedene Arten von Kryptowährungen und keine Finanzberatung zum Kauf sind.
Das Ziel ist es, alle Klassen von Kryptowährungen in Ihrem Portfolio gut vertreten zu haben, damit Sie immer richtig positioniert sind, um von der explosionsartigen Nachfrage nach einer von ihnen zu profitieren.
Diversifizieren Sie nach Anwendungsfälle
Sie könnten sich auch auf die Anwendungsfälle digitaler Assets konzentrieren und das Potenzial solcher Anwendungen abschätzen. Stellen Sie sicher, dass Sie in eine dynamische Liste von Coins investieren, die praktikable Lösungen für eine Vielzahl von Branchen bieten. Damit können Sie die nachteiligen Auswirkungen branchenspezifischer krypto-unfreundlicher Vorschriften und Ereignisse auf Ihre Investition reduzieren.
Diversifizieren Sie nach Geographie
Stellen Sie sicher, dass nicht alle Ihre Gelder Kryptoprojekten zugewiesen werden, die in derselben Region oder demselben Land ansässig sind. Diese Maßnahme schützt Ihre Investitionen vor Regulatorischen Unsicherheiten.
Zeitdiversifikation
Diese Methode wird auch
Dollar-Cost-Averaging genannt und beinhaltet einen intervallbasierten Investitionsplan. Alles, was Sie tun müssen, ist, in vordefinierten Intervallen feste Beträge auf Ihre bevorzugten Token zu investieren. Dieser Ansatz beseitigt die Notwendigkeit, den besten Zeitpunkt für den Eintritt in einen Markt oder den Kauf einer Münze zu ermitteln.
Klicken Sie hier , um eine detaillierte Erklärung und Anleitung zur Dollar-Cost-Averaging-Methode zu erhalten .
Nachteil der Diversifikation des Krypto-Portfolios
Genauso wie die Diversifizierung die Risiken reduziert, verringert sie auch die Rendite Ihrer Investition. Beachten Sie, dass die Gewinne Ihrer leistungsstarken Vermögenswerte durch die Verluste anderer Vermögenswerte belastet würden.
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